Отсрочка платежа — бесплатный кредит, пока её не испортишь: одна просрочка — и поставщик ставит предоплату всем. Команда агентов ведёт реестр обязательств, считает очерёдность оплат при нехватке денег и ловит выгоду скидок за раннюю оплату.
Всё приходит само — по расписанию, прямо в Telegram. Ничего не нужно запрашивать.
Что к оплате, у кого последний день отсрочки, какие штрафы по договору за просрочку. Сюрпризов «а сегодня же надо было» не бывает.
Правила: штрафы → скидки → отношения. При разрыве — план переносов с черновиками писем поставщикам и новым сроком. Тишина дороже отсрочки.
2% за оплату за 10 дней — это 73% годовых: выгоднее почти любого кредита. Каждая скидка считается кодом против стоимости денег.
Оплатили против реестра: сходится — закрыто, не сходится — карточка. Двойная оплата и «забыли оплатить» отсекаются сверкой в тот же день.
Кредиторка по поставщикам и возрасту, план на следующий месяц, ваша платёжная дисциплина — аргумент в переговорах об отсрочках.
Главный агент руководит специализированными суб-агентами. У каждого — своя роль, свои инструкции и своя зона ответственности.
Держит обязательства целиком: условия ваших договоров поставки, характер каждого поставщика, где терпят перенос, а где стоп-отгрузка на первом же дне.
Правила оплаты при нехватке денег, планы переносов, черновики писем поставщикам. Разрыв — управляемая ситуация, а не катастрофа.
Скидки за раннюю оплату против стоимости денег, штрафы против скидок — каждая альтернатива посчитана.
Оплаты против выписки банка: двойная оплата и забытое платёжное поручение ловятся в день операции.
Кредиторка портит отношения не размером долга, а тишиной: просрочили молча — получили предоплату. Здесь каждая отсрочка под датой, а каждый разрыв — с планом, который поставщик видел заранее.
Поставщик, сумма, отсрочка по договору, штраф за день просрочки — в карточке. Бот на промптах не помнит, что у «МеталлПрофи» отсрочка до 14-го, а у «УпакСервиса» скидка до среды — а вся экономика оплат живёт именно в этих датах.
Срок отсрочки — из договора, неустойка за день просрочки — по ставке из договора, прогноз штрафов — до того, как они начислены. Штраф «0,2% в день» — это 73% годовых: цифра, которая меняет приоритеты быстрее любых уговоров.
Правила: штрафы → скидки → отношения; при разрыве — план переносов с черновиками писем. Очередь «в голове» — это всегда обиженный поставщик: правила одинаковые для всех и датированы, поэтому спорить не о чем.
2% за оплату на 10 дней раньше — 73% годовых: почти всегда выгоднее держать деньги. Код сравнивает каждую скидку со стоимостью ваших денег и подсвечивает бесплатные: поставщики дают эти скидки, но пользуются ими единицы.
Сколько висит и как стареет — по каждой карточке. Старение кредиторки — ранний сигнал перед стоп-отгрузками и переходом на предоплату: видно за недели, а не в день, когда склад отказался отпускать товар.
Банк — только чтение; оплаты идут черновиками платёжек через человека. Правила очерёдности — ваш датированный документ: одинаково для всех поставщиков, поэтому спорить не о чем.
Инженерный подход — проектировать отказы заранее, а не разбирать их постфактум. Нештатные сценарии этой системы и её реакции:
Выписка банка не выгрузилась
Свёртка оплат помечается «данные на дату», очерёдность не считается по памяти — иначе оплатим дважды.
Поставщик сменил условия отсрочки письмом
Карточка поставщика обновляется датированным документом: новые обязательства по новым правилам, старые — по старым.
Разрыв: денег меньше, чем к оплате
Очерёдность по правилам плюс черновики писем о переносе с новым сроком: поставщики терпят план, а не тишину.
Перезапуск системы в разгар оплат
Реестр обязательств, оплаты и правила персистентны: восстановление без потери единой строки и без двойной оплаты.
Форматы сообщений — сокращены для примера. Ваши будут настроены под ваши задачи и ваш стиль.
Базовая комплектация полностью покрывается услугой «под ключ» тарифа «Про». Расширения обсуждаем отдельно после запуска.
Права «не может» — не ограничения тарифа, а архитектурные границы безопасности. Они не отключаются ни настройкой, ни просьбой.
Не «сделаем как-нибудь за пару недель», а проектный план по публичной оферте — с прогоном и формальной приёмкой.
Интервью о ваших процессах, сбор материалов и доступов. Вы рассказываете — формализуем мы.
Карта агентов, контуры, регламенты, форматы. До 3 правок — пока не совпадёт с ожиданиями.
Агенты, интеграции, детерминированные контуры, расписания — по согласованному ТЗ.
Память агентов, базы, шаблоны документов, правила — всё под вашу специфику.
Каждый сценарий ТЗ прогоняется на реальных данных по чек-листу приёмки — до показа вам.
Демонстрация, до 2 правок, обучение работе с агентом — и система уходит в бой.
Подставьте свои цифры — получите консервативную оценку. Это ориентир для решения, а не оферта.
Настройка «под ключ» входит в тариф «Про». Пришлите договоры поставки и выписку за месяц — реестр и правила настроим мы.
Получить реализацию за 14 990 ₽/годНет, архитектурно: банк — только чтение, оплаты идут черновиками платёжек через человека. Система ведёт реестр, считает очерёдность, ловит выгодные скидки и не даёт оплатить дважды.
Финдиректор ведёт деньги целиком: кассу, поток, план-факт. Здесь одна дисциплина — кредиторка перед поставщиками: сроки, очерёдность, скидки, репутация плательщика. Для тех, у кого «кому платить первым» — еженедельный вопрос.
Пока один человек помнит 14 поставщиков — работает. Пока он в отпуске или болеет — стоит закупка. Реестр выносит память из головы, и очерёдность не зависит от того, кто сегодня на месте.
Это главный сценарий системы: очерёдность по правилам (штрафы → скидки → отношения) плюс черновики писем о переносе с конкретным новым сроком. Поставщики прощают честный план и не прощают тишину — на этом и построена механика переносов.
Налоги и зарплата — обязательства не перед поставщиками, и в правилах очерёдности они стоят выше коммерческих долгов по умолчанию. Система разделяет контуры: поставщики — этот проект, зарплата — расчётчик, налоги — календарь обязательств.
Реестр кредитов, лизинга и рассрочек с графиками платежей, реальная переплата и эффективная ставка по каждому договору, контроль ковенантов и залогов, сверка списаний с графиком и сценарии досрочного погашения.
Сверка смен по Z-отчётам, сейфовые остатки, лимит кассы, пересчёт инкассаций и расхождения с актами — по каждой точке сети.
Реестр претензий к поставщикам: брак, недопоставки, сроки ответа по договору, расчёт требований и учёт компенсаций до полного закрытия.